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中國信託銀行推出樂退GO退休專案

根據2018年中國信託商業銀行(簡稱中信銀行)家庭樂活享退指數調查報告顯示,台灣家庭的退休規劃滿意度、退休準備度與退休後過理想生活信心度三項指數僅51.3分,創三年新低。為讓更多民眾有意願提早進行退休規劃,中國信託銀行推出退休專屬投資方案「樂退GO」,以好入門、好划算、好幫手為概念,為民眾篩選出適合退休規劃的投資產品,讓民眾樂退不再是口號。

中信銀行「樂退GO」定期定額門檻僅新台幣 1,000元起,即可透過中國信託網路銀行輕鬆加入「樂退GO」專案,2019年底前申購享有投資期間零申購手續費的優惠,持有滿2年以上免收贖回手續費。中信銀行表示,希望退休生活舒適,需設法讓財富增值,透過理財商品達成目標,使用數位金融服務可讓交易更簡便,加入「樂退GO」可不受時空限制,輕鬆享受好入門、好划算、好幫手的高性價比服務。

定期定額的長期投資方法容易上手,適合無暇持續累積退休資產的小資族或上班族,不僅可平均成本並分散風險,只要選取具有復甦或創高特性的市場或標的,當指數波動越大,越有機會取得較佳成本,長期累積將能獲得期望的報酬率,是累積退休財富的好方法。中信銀行專業團隊針對定期定額投資提出二大策略建議,滾雪球策略運用債券型或平衡基金,以長期再投資方式累積財富;1+1策略利用股票基金與債券基金不同的風險屬性,依個人對風險承受度配置資產,增加資產的累積速度。

中信銀行也針對民眾投資時在意的方向,以投資標的規劃三大投資主題。潮流感主題為中信銀行專業團隊從上千檔境內外基金,篩選出成立10年以上的標的,再利用先進的演算機制,辨別出過往績效最適退休投資的標的;熟悉感主題特色,在於90%以上的投資標的為耳熟能詳的ETF,如元大台灣50ETF(0050)、元大高股息ETF(0056),運用存股概念堆疊出未來樂退生活。輕鬆感主題則是能讓投資人依預定退休年期,選擇目標到期日基金,此類型基金會隨著民眾退休時間點,動態調整資產配置,滿足不同年齡層的退休準備,詳細資訊可上網搜尋關鍵字中國信託樂退GO。

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