以社群力量壯大交易平台　凱衛資訊打造平民化程式交易

凱衛副總林聖哲表示，過去凱衛多著重在B2B經營，直接接觸終端使用者的機會較少。但此次的社群平台行銷，凱衛除了以教學講座等聚會方式，增加平台使用者交流，更利用Google關鍵字廣告，增加平台曝光率。李明芳攝

前言：
對一般人來說，無論是股票或期貨交易，通常都是透過交易員或自行下載券商提供的電子交易軟體進行交易。至於要買或賣、何時買賣等投資交易的決策和判斷，則往往因人而異。像是為數不少的菜籃族，就常守著電視，看財經名嘴和投顧老師的走勢分析，依其買賣建議做出決策。若是能藉由軟體，以系統性的方式為投資人做決策判斷，是否輕鬆許多？若是還能結合網路社群的力量，得到廣大網民們用金錢換來的寶貴經驗教訓，在降低自身投資風險的同時，結交志同道合的朋友，就更再好不過了。

本文：
凱衛資訊(KWAY)從1985年創立以來，即深耕金融業資訊服務應用市場，至今已長達20多年。凱衛的客戶主要為券商，銷售方式主要是以專案方式，協助券商建置系統，也就是B2B電子商務的銷售方式。不過這樣的銷售模式常受限於券商。以經營層面而言，市場價格也較固定，使凱衛資訊一直無法有效創造高額獲利。因此近兩年一直致力於走出過去的銷售模式，將銷售客戶擴及至一般使用者，建立B2C的線上交易系統。

有鑒於現在的年輕投資人知識水準較高，評估投資策略及標的時，習慣系統性的透過統計和邏輯分析，形成自己的交易邏輯。針對此趨勢，凱衛計畫將走向定為「程式交易軟體服務化」，並於初期引進可直接銷售給終端投資人的程式交易操盤軟體「MultiCharts」，希望藉此建立策略開發者市場，建立教育訓練機制，降低進入門檻，擴大策略提供者族群。

「系統程式交易(Systematic Trading)」是將市場上影響買賣交易的相關指標，放入系統軟體中，由寫入的程式邏輯自動計算買賣交易點，使投資人能依據程式判斷結果，執行買進或賣出的動作。有別於人為判斷的交易，程式交易的最大好處，是其機械性操作，擺脫人為或心理因素對投資交易的影響。

以凱衛推出的MultiCharts來說，使用者只要在MultiCharts軟體輸入過去的資料，系統即會進行回溯分析，讓投資人可以了解某交易策略的勝率或賠率、此策略過去每年表現、最多連續虧損次數、最多連續獲勝次數等，協助投資人提高掌握更多的交易資訊，以作出更正確的交易決策，而無需再仰賴投顧老師或財經名嘴的意見。

建立交易策略市集　讓交易軟體服務化

在B2C的MultiCharts推出得到不錯的迴響後，凱衛開始思考，既然做了交易邏輯，何不把餅做大？MultiCharts是協助投資人判斷的1個工具，交易策略卻是每位投資人要自己去建構。凱衛希望能從初期的B2C平台，再進一步擴大至C2C平台，讓每位投資人，就像投顧老師一樣，將交易邏輯與投資經驗，分享給需要投資建議的投資人，再傳給其他投資人執行。這是凱衛的第2個階段性目標，要讓這個平台成為1個網羅所有投資人交易策略的交易市集，讓訂閱服務的投資人，可透過平台，依據自己投資偏好和風險屬性，選擇適合自己的交易策略。

凱衛將這個平台取名為「Dollarpit」，其概念近似於蘋果(Apple)「App Store」，賣家將自己的策略軟體開發完後，就放到此平台上架，在凱衛初步驗證此賣家產品是否可行後，所有平台使用者即可自行決定是否購買。希望所有廣大的投資人，都能成為最大的策略供應商，讓有經驗的投資人透過平台分享經驗，帶領其他的投資新鮮人。

另外，由於凱衛本身提供的是第3方平台服務，所以亦找了其他技術上能互補的資服業者合作。像是與提供港股、陸股行情的得力資訊合作，以及提供情報蒐集系統的天地資訊合作，使服務內容更完備。

遭遇困難　轉向社群概念經營

就凱衛提供MultiCharts軟體來說，有能力寫策略的人，到這裡來分享策略，平台就容易成功。但目前執行的狀況看來，仍有許多待突破的地方。一是2010年初，國內已有類似平台出現；二則是根據凱衛的觀察，發現真正有心分享的投資人比例不高，且策略也不是很好。甚至投資顧問公司，考量到必須公開過去的投資績效，分享策略的意願亦不高。

雖然最終凱衛希望做到的是提供1個專業平台，讓專業投資人提供策略。但目前遇到此瓶頸，顯然短期內無法吸引專業投資者，於是思考將平台性質轉型，先降低專業性，用社群概念經營平台，讓平台成為比較輕鬆的地方，使用者願意常上網站來逛逛，看盤、聊天、分享和交換訊息，而非一開始就設限為銷售投資策略，讓使用者在無壓力的情況下，經常到平台交流投資訊息，進而養成要投資下單前，會先上平台來的習慣。

「這個平台，也可以視為類似噗浪(plurk)的個人化財經部落格。」凱衛電子商務事業群副總林聖哲表示，使用者可於某一時間點發出1則訊息，可能是交易訊號，也可能只是閒聊。在網頁交流訊息的過程中，有價的訊息日後就會變成可銷售的交易策略。一旦使用者養成在平台做出投資決策的習慣時，就會習慣接受其他人的投資建議，訂閱其他人提供的投資策略。

凱衛也在充實平台內容上，做許多努力，希望平台內容更多元，吸引不同年齡、職業族群的投資者。除了讓使用者可以看盤外，也提供模擬交易，讓從未有投資經驗的使用者，有虛擬實戰演練的機會。此外，許多社群網站平台都會提供重要即時新聞，凱衛希望新聞不只是新聞，而是透過眾人的評價後，讓新聞變成有用的交易資訊。比方說看到1則新聞後，會讓所有使用者選擇，這則新聞對投資而言，是偏向利多或偏利空。

觸角廣泛的行銷推廣策略

如何吸引使用者加入此社群？凱衛先以教學講座等實體聚會方式，讓終端軟體使用者在講座中，有面對面接觸及交流的機會。比起直接在網路平台上，與不熟悉的投資人交流投資訊息，在面對面的聚會交流時，可提高投資人的信任感，便於日後在社群平台上的訊息交流。此外，凱衛也結合現有的6萬戶HTS(南韓電子下單產品)使用者，讓既是HTS使用者，又是Dollarpit平台的使用者，可以直接與券商串接，增加其使用平台的誘因。

除了針對潛在使用者的活動外，過去凱衛多著重在B2B的經營，直接接觸終端使用者的機會較少，品牌知名度較低。因此這次凱衛也利用了Google關鍵字廣告，增加平台曝光率，希望打響品牌知名度。

雖然市場上已經有程式交易軟體，但將軟體與社群平台結合，也就是軟體服務化，是凱衛創新突破的1次嘗試。在蓬勃發展的電子下單市場，開創新的服務模式，利用崛起的程式交易與社群力量，強化整體服務品質與服務的差異，進而將台灣的成功商品與經驗，往大陸擴展，繼續耕耘下一個20年。