把Excel資料變成可編輯簡報 黑客松團隊用AI縮短金融分析流程

臺灣生成式 AI 應用黑客松得獎隊伍，開發金融數據自動化分析與簡報生成平台，勇奪「台新新光金控：金融創新」組優勝。DIGITIMES攝

金融機構內部經常得整理大量業務與營運數據，再把分析結果做成簡報，供主管掌握趨勢、檢視績效或拍板決策。這類工作看似例行，卻相當耗時，尤其當主管臨時丟出「半小時後要開會」，從Excel整理、趨勢判讀到投影片排版，幾乎不可能靠人工在短時間內完成。參加由數位發展部數位產業署指導、DIGITIMES主辦、Amazon Web Services（AWS）擔任國際AI技術支持的「2026雲湧智生：臺灣生成式AI應用黑客松競賽」【台新新光金控：金融創新]組來自逢甲大學經濟系及輔仁大學心理系的團隊，便以此為切入點，開發金融數據自動化分析與簡報生成平台，希望大幅縮短資料轉譯與報告製作的時間。

三步驟流程  沿用企業既有範本

團隊成員目前仍是學生，平時上課就常要處理數據、製作簡報，對這套繁瑣流程並不陌生；他們觀察，同樣的痛點在職場更為明顯，金融機構累積大量Excel資料，相關人員得先清理、理解內容，再找出重要趨勢、撰寫摘要，最後依公司既有格式排版，資料一多、時間一趕，品質與效率都容易打折。

為此，團隊把操作流程拆成三個步驟：使用者先上傳金融業務或營運相關的Excel資料，接著匯入企業既有的PowerPoint範本，最後設定分析視角與提示詞。系統預設以金融專家的角度整理數據、擷取重點並生成分析內容；若有特定需求，也可自行輸入提示詞，例如聚焦特定產品線、風險評估或營運表現，讓簡報更貼合當次會議目的。由於金融機構報告多有固定版型、字體與呈現邏輯，團隊特別讓使用者上傳自家範本，使生成內容能直接套用原有格式，省去重新排版的負擔。

產出可編輯簡報  是關鍵技術挑戰

讓系統產出真正「可編輯」的PowerPoint，是這次的核心技術挑戰。一般AI簡報工具常把內容轉成圖片，雖能快速呈現，卻無法針對文字、圖表或版面細部修改；對金融從業人員來說，簡報生成後往往還要補數字、改措辭或依主管意見調整，圖片式輸出難以符合實際需求。團隊透過反覆研究與測試，完成可編輯簡報檔的生成機制，替使用者保留後續人工修改的空間。

整套系統的軟體架構主要透過AWS生成式AI開發工具完成，包括Amazon Q Developer與Kiro等。團隊坦言，開發過程讓他們更體會到「如何與AI溝通」的重要。AI雖能協助寫程式，產出卻不一定能直接使用，一旦出錯，開發者得重新描述需求、指出問題並持續引導，才能逐步修正。

競賽結束後，團隊仍希望優化功能，包含加入自動化E-mail寄送，讓簡報生成後可直接送交主管或團隊；若要正式導入金融機構，帳號登入、身分驗證、資料權限與資安管理也都得補強，避免敏感營運資料遭未授權存取。這些條件逐步到位後，資料整理、分析、簡報製作與傳遞便可望串成更完整的流程，減少金融從業人員在例行報告上反覆投入的時間。